INSURANCE 保険の見直し

「保険を見直したいけれど、まず何をすればいいの？」「商品の種類がありすぎて、違いがよくわからない」保険の契約を見直すときに、こんなお悩みを持つ方は多くいらっしゃるかと思います。

保険会社や販売代理店、銀行など、保険について相談できる場所はさまざまにあります。独立系FPに相談するメリットは、特定の会社の商品に縛られず、数ある選択肢の中から中立的なアドバイスを受けられること。ライフプランやキャッシュフローも作成しながら、お客様の未来の安心を支える保険をご提案します。

このようなご相談を承っています

• 結婚・出産・家の購入を機に、加入している保険を見直したい

• 毎月の保険料が高く、家計の負担になっている

• 保険会社の説明を受けても、いまいち商品ごとの違いがわからない

• 保険を活用して、着実に老後の資金を貯めたい

具体的な相談内容

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  ご家族が増えたタイミングでの保険の見直し

  このタイミングで加入を考えるのは、生命保険や学資保険ではないでしょうか？そして家族が増えると、その後のライフプランも大きく変わるもの。まずは現在の収入と生活費、預貯金などを洗い出し、「進学はどうするか？」「2人目は考えているか？」など、これからのライフプランを考えたうえで最適な保険を選びましょう。

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  更新時期に伴う乗り換えのご相談

  保険の更新時期が近づいたときに、「このまま継続していいのだろうか？」と乗り換えのご相談をされる方も多くいます。別の保険に乗り換える以外に、「保険金額を増やす／減らす」などの選択肢も。ご希望の保障内容や家計の状況を踏まえ、ベストなご提案をいたします。